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监管禁令下第三方理财机构开始弃信托单飞

发布时间:2019-08-15 11:26:41

证券时报记者 刘雁

面对监管部门对非金融机构代销的禁令,第三方理财机构纷纷展开了转型。其中,信托系第三方理财机构的动向备受关注。他们曾一度因“信托”的标签而被投资者热捧,而今却要走上“去信托”标签的征程。

信托系第三方密集成立

自去年下半年以来,一批信托系第三方理财机构密集成立,(,)财富、新华财富,以及民生财富相继成立,这些新生代财富管理机构被业界视为“信托系第三方财富管理公司”。

与遍地开花的第三方理财机构不同的是,他们有着浓厚的信托背景,或与信托公司有着股权关系,或核心团队来自信托公司财富管理中心。

由于《信托公司管理办法》规定,信托公司不得设立或变相设立分支机构,目前,虽然多家信托公司均在异地设立了营销中心,但这些营销中心只能算是信托公司的外派部门,在当地没有合法的法人机构身份,且都由总部统一管理。

在此背景下,信托系第三方理财公司开始涌现。“一方面,打破了异地开设分支机构的限制;另一方面,可以销售的产品更加丰富。”某信托系第三方理财机构内部人士称。

去年下半年,陆家嘴财富的成立曾引发业界关注。该公司由陆家嘴集团旗下陆家嘴金融发展有限公司与陆家嘴信托联合发起成立,公司负责人何勇此前担任平安信托副总经理。

何勇此前在接受采访时表示,“陆家嘴集团方面希望这家公司未来三年能达到1000亿元的财富管理规模”。

今年4月,由新华信托事业部整体改制而来的新华财富正式开业,公司董事长翁先定此前系新华信托董事长。公司注册资本金为5000万元,股东包括新产业投资股份有限公司、新华创新资本投资有限公司等。

两个月之后,由泛海集团控股的民生财富投资管理公司开业,该公司总部位于北京,注册资本为1亿元人民币。

根据民生财富初步规划,未来两到三年内,管理资产规模将超过100亿元;四到五年内,将设立40~50家分支机构,完成全国布局;七到八年内,将独立上市。

弃信托“单飞”

在监管部门发出禁止非金融机构代销信托产品的禁令后,曾经将代销信托产品作为主业的信托系第三方,如今面临着“单飞”的命运。

事实上,除了陆家嘴财富外,其他四家信托系第三方财富管理公司与信托公司之间,并无直接的股权关系。而在“99号”文之后,这些信托公司均已开始招聘营销团队。

作为首家信托系第三方财富管理机构,恒天财富的快速崛起,可谓充分地借力。而如今,其更愿意强调自己是一家“独立”的第三方财富管理机构。

据了解,恒天财富最初的团队便出自于中融信托财富管理中心,而其最初的产品来源也主要倚靠中融信托的供给。不过,随着恒天财富的日益扩张,其产品来源也逐渐变得丰富,而他们也更乐于将自己视为独立的第三方理财机构。

截至2014年二季度末,恒天财富已服务超过3万名境内高端客户;累计管理资产规模突破1500亿元人民币。

据恒天财富内部人士介绍,公司在产品采集方面并不会特别偏爱中融信托的产品,过去几年之所以与中融信托合作较多,主要是因为中融的产品在创新和兑付方面表现都比较好。

虽然,恒天财富和中融信托有着共同的股东——(,),但上述内部人士称,股东方面并未对两者的协同提出具体要求。

此外,面对监管部门的“禁令”,中融信托亦开始大规模地招聘销售团队。该公司最近发布的一则招聘公告显示,正在招聘财富中心区域总经理、财富中心分部总经理等若干职位。

该公司内部人士告诉证券时报记者,在产品代销方面与恒天财富应该不会合作了,因而公司的财富中心也在大规模地招聘员工。

新华财富相关负责人亦表示,今年业务最多一半做信托,另一半做非信托的固定收益类,尤其准备打造自己的产品品牌。

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